2015, ¿el año en que los BRICS hacen jaque mate a las finanzas occidentales?

 Por Pierre Lescaudron*

"Permítanme emitir y controlar el dinero de una nación y no me importará quién haga sus leyes"

Mayer Amschel Rothschild

El  objetivo  de  este  artículo  es  explicar,  en  términos  simples,  los  principios financieros  y  la  esclavitud  a  la  cual  la  mayoría  de  los  individuos  y  los Estados están sometidos. También voy a mostrar por qué las cosas podrían cambiar  pronto  de  manera  espectacular  y  ofrecerles  algunos  buenos consejos para estos tiempos de turbulencias financieras.

Finanzas, una breve descripción ¿Quiénes son los actores? En el mundo de las finanzas la dualidad prevalece. Usted es jefe o esclavo.

Los jefes son un pequeño grupo de individuos excesivamente ricos carentes de  conciencia.  Tienen  varios  nombres:  camarilla  internacional,  banksters, élites, ultra ricos, 0,1%, oligarcas, élite bancaria global, etc. 

Sus únicos objetivos son el dinero, el poder y el control. Ellos nunca tienen suficiente,  y  están  dispuestos  a  hacer  cualquier  cosa  para  conseguir más.

Su núcleo geográfico e ideológico es el imperio anglo-estadounidense, pero  ellos  no  conocen  fronteras,  no  tienen  ningún  país,  ninguna  noción  de nacionalismo  o  patriotismo.

Para  ellos  las  naciones  son  como  los  hoteles, están ahí para ser usados, abusados y cuando ya no son útiles, destruidos.

Ellos  sienten  un  profundo  desprecio  por  las  personas  que  ellos  ven  como poco más que esclavos para ser explotados, maltratados y engañados.

¿Qué es el dinero? Ahora que sabemos un poco más sobre el reparto de este drama, vamos a tratar  con  el  dinero.  Echa  un  vistazo  a  un  billete  de  banco  de  20  dólares.

¿Qué ves? Bueno, es básicamente un pedazo de papel con imágenes y texto impreso en él. A pesar de toda la basura sobre que la moneda es el reflejo de la economía del país, con el respaldo de los activos de reserva, esta nota bancaria que estás viendo no es más que eso: un pedazo de papel con tinta sobre ella.

Un  billete  de  20  dólares  de  antes  de  1971.  Observe  las  menciones "certificado  de  oro"  y  "veinte  dólares  en  monedas  de  oro  por  pagar  al portador a la carta".

Piense  sobre  ello.  Para  imprimir  un  billete  de  20  dólares,  todo  lo  que necesitan los banqueros es papel y tinta. ¿Cuánto crees que cuesta imprimir un billete de 20 dólares, teniendo en cuenta que millones se imprimen a la vez? Cerca de 10 centavos. Pero cuando este billete es presentado a usted, se  ha  convertido  por  arte  de  magia  en  un  valor  de  20  dólares  de  trabajo muy  real,  bienes  o  servicios.  

Lo  mismo  ocurre  con  los  billetes  de  50,  100, 500, etc.

Este  es  el  asunto  más  importante  que  se  debe  entender:  el  dinero  es creado  de  la  nada.  Pero  la  mentira  es  tan  grande,  tan  repulsiva  para  la mente, que tenemos muchas dificultades para aceptar este hecho.

Por  supuesto  que  no  siempre  ha  sido  así.  La  mayoría  de  los  billetes  en  la historia moderna fueron respaldados por un bien tangible, por lo general el oro.  Motivo  por  el  que  podría  ir  a  un  banco  y  cambiar  su  billete  por  oro físico  real  (ver  foto  de arriba). 

Pero  desde  1971,  el  dólar  no  es convertible más en oro. Está respaldado por nada. Por  lo  tanto  su  único  valor  es  el  que  nosotros  le  atribuimos.  La  creencia colectiva es un factor primordial en la clase de economía mágica de la que estamos  hablando  aquí.  El  sentimiento  del  mercado  es  un  factor  de  gran alcance  para  lo  mejor  y  para  lo  peor.  Voy  a  desarrollar  este  punto  más adelante.

¿Quién crea el dinero?

La  creación  de  dinero  puede  ser  algo  bueno.  En  el  pasado,  las  naciones podían  crear  directamente  el  dinero  como  un  fiel  reflejo  de  sus  estados económicos,  sin  intereses,  con  el  fin  de  estimular  su  desarrollo.  Pero  el momento  de  la  sagacidad  en  la  economía  es  cosa  del  pasado.  Hoy  en  día, las  naciones  toman  prestado  enormes  cantidades  de  dinero,  con  una  tasa de  interés  positiva.

Este  dinero  es  creado  por  algunos  bancos  privados, también  conocidos  como  los  bancos  centrales,  y  ni  siquiera  llega  a  los bolsillos  de  los  ciudadanos.  Sí,  has  leído  bien,  ese  billete  que  tiene  en  sus manos  fue  creado  de  la  nada  por  un  miembro  de  la  "élite"  financiera.  Sin embargo,  el  sudor,  la  energía,  el  trabajo  que  has  gastado  para  ganarlo  es muy real.

La  falacia  utilizada  para  justificar  la  impresión  de  dinero  por  los  bancos  privados  es  que  los  gobiernos  son  imprudentes  y  si  se  les  permitiera imprimir  dinero,  lo  crearían  en  exceso  y  desestabilizarían  el  mercado.  Eso es una mentira, el récord de la mayor cantidad de dinero jamás creado en un momento dado se produjo a raíz de la crisis de 2008 (ver "flexibilización cuantitativa", otra jerga que significa simplemente "imprimir como un loco") y fueron banqueros privados, no los gobiernos, quienes la crearon.

¿Cuánto dinero es creado?

La  respuesta  corta  es:  "No  lo  sabemos  exactamente,  pero  de  seguro  es mucho". La cantidad de dinero se llama "masa monetaria". Dependiendo de la  cantidad  de  dinero  (moneda,  billetes,  cheques  de  viajero,  tarjeta  de crédito,  ahorro,  etc.),  la  masa  monetaria  se  divide  en  subgrupos etiquetados M1, M2, M3, etc.

El  problema  es  que  la  Reserva  Federal  de  Estados  Unidos,  (que  no  es americana,  federal  o  una  reserva,  sino  un  banco  privado  que  sirve exclusivamente  a  los  intereses  de  sus  propietarios)  dejó  de  publicar  las cifras  relativas  a  la  cantidad  total  de  dinero  que  crea.  Sólo  cifras  parciales (M1  y  M2)  son  descritas  y  muestran  un  aumento  dramático  insostenible.

Pero  M3,  el  indicador  más amplio,  no  se  ha  publicado  desde  el  2006.  ¿Por qué no publicar el M3 si su nivel fuese razonable?

¿Qué es el débito?

El  dinero  puedo  ser  dado  (a  cambio  de  bienes  y  servicios),  pero  también puede ser objeto de préstamo a la espera de un reembolso futuro. Durante siglos,  los  intereses  se  consideraron  ilegales  y  amorales,  pero  ese  tiempo también es cosa del pasado.

Los  préstamos  actualmente  vienen  con  intereses.  Cuando  usted  pide prestado  100  dólares,  va a  terminar  pagando  120,  150  o  200  dólares.  Las tasas de  intereses  se  justifican  como  una compensación  por  el  riesgo.  Una vez más esto es pura tontería. Cuando usted pide prestado dinero, el banco toma su casa (por ejemplo) como garantía. Así que si usted no puede pagar el  dinero,  que  ellos  crean  de  la  nada  (sin  ni  siquiera  pedir  prestado dinero fiduciario  de  los  bancos  centrales),  ellos  se  llevarán  su  casa  que  es  muy tangible.  En  este  sentido,  usted  es  el  que  está  tomando  riesgos  y  ¡usted debe ser compensado por ello, no ellos!

La  falacia  de  las  tasas  de  interés  positivas  fue  expuesta,  aún  en  más medida,  cuando  los  bancos  centrales  comenzaron  a  proponer  tasas  de interés  negativas  a  otros  bancos.  Este  es  un  intento  desesperado  para inyectar dinero en el sistema bancario corrupto y, por lo tanto, vulnerable.

Por supuesto, las tasas de interés negativas sólo se proponen a los bancos, mientras  que  nosotros,  el  pueblo,  seguimos  pagando  tasas  de  interés positivas.

Nótese  que  en  el  mismo  principio  de  la  deuda  se  encuentra  uno  de  los aspectos  más  destructivos  de  las  finanzas  modernas:  los  ricos  tienen  una gran cantidad de dinero, por lo tanto, son capaces de prestar. Los pobres no tienen dinero, por lo tanto, tienen que pedir prestado. Al final del préstamo, el  rico  hace  dinero  en  efectivo  del  capital  que  prestó  +  los  intereses  (son más  ricos),  los  pobres  pagan  por  el  capital  +  los  intereses  (son  más pobres).  En  este  sentido,  la  deuda  es  una  de  las  principales  causas  de  la creciente desigualdad.

Actualmente,  los  225  más  ricos  (de  los  cuales  60  son  estadounidenses)  a nivel mundial tienen una fortuna combinada de más de 1 billón de dólares.

Ese  es  el  ingreso  anual  de  los  3.500  millones  de  seres  humanos  más pobres.

¿Quién determina las tasas de interés?

Los  que  crean  el  dinero  son  también  los  que  establecen  los  tipos  de intereses.  Para  preservar  la  ilusión  de  la  equidad  y  la  separación  de poderes,  han  creado  organizaciones  títeres  llamadas  "agencias  de calificación  crediticia"  (Fitch,  Standard  &  Poor,  etc.)  que  "evalúan"  la fiabilidad del prestatario. Si la fiabilidad es baja, la tasa de interés es alta. O eso es lo que nos dicen.

Las agencias de calificación han sido  repetidamente declaradas culpables de fraude.  Establecen  unilateralmente  las  tasas  de  intereses  con  el  fin  de controlar el destino de una empresa o una nación.

Tomemos  el  ejemplo  de  Grecia.  De  la  noche  a  la  mañana  las  agencias  de calificación  crediticia  elevaron  drásticamente  sus  tasas  de  intereses.  Pero Grecia no podía dejar de endeudarse, ya que tenía que pagar los préstamos anteriores. De repente, el peso de la deuda se hizo insoportable empujando a Grecia al borde de la quiebra.

En este punto, Grecia no tenía más poder de negociación y tuvo que aceptar el saqueo del país por parte de la élite, que tomó el control de los servicios públicos,  recursos  naturales,  etc.  Este  tipo  de  bandolerismo  atroz  es eufemísticamente denominado "paquete del FMI".

Privatizar las ganancias, socializar las pérdidas . En  el  ejemplo  griego,  se  privatizaron  las  actividades  rentables  (que  se transfieren  de  la  esfera  pública  a  unos  pocos  oligarcas  privados)  por  un precio  ridículamente  bajo,  o  de  forma  gratuita.  Pero  si  una  actividad privada  no  es  rentable,  ocurre  lo  contrario:  las  pérdidas  se  socializan,  es decir, las pusieron a cargo del pueblo que tiene que pagar por ellas con su dinero, recaudado a través de impuestos.

Eso  es  lo  que  ocurrió,  por  ejemplo,  con  Fannie  Mae  y  Freddie  Mac,  dos compañías  de  seguros  privadas  que  generaron  pérdidas  masivas  y  fueron "rescatadas"  por  el  Tesoro  de  Estados  Unidos.  En  este  caso  se  utilizaron cientos de miles de millones  del dinero de los contribuyentes para cancelar las pérdidas generadas por esas corporaciones privadas.

Inflación

La  creación  de  dinero  masiva  (QE  -  Expansión  Cuantitativa)  aumentó  el precio de las acciones (SP500) y de productos básicos.

Cuando  los  precios  de  los  bienes  de  consumo  (pan,  leche,  bombillas...) aumenta  y  los  salarios  permanecen  iguales,  hay  inflación.  Se  nos  dice  que  la  razón  por  la  cual  el  gobierno  no  debería  imprimir  dinero  para  parar  la inflación es que irían a sobreimprimir y la gente usaría todo este exceso de dinero para comprar más bienes, lo que llevaría a provocar  escasez, lo cual aumentaría los precios.

Pero  la  crisis  del  2008  demostró  que  se  trata  de  una  mentira.  Los  bancos privados  crearon  miles millones  en  dinero  y  la  inflación  no  se  disparó.  ¿Por  qué?

Debido a que el dinero creado no entró a nuestros bolsillos. Recuerde, las  cifras  de  la  inflación  sólo  cubren  los  bienes  de  consumo,  no  abarcan acciones o productos (materias primas, granos, etc.)

Después  del  2008,  estos  mercados  comenzaron  a  crear  frenéticamente burbujas  a pesar de  un  contexto  económico  muy  negativo.  Las  existencias (SP500)  han  aumentado  más  del  200%  desde  el  año  2009  y  las  materias primas  han  ganado  100%  (ver  el  diagrama  de  la  derecha).  Eso  hace  que sea  muy  claro  que  el  dinero  creado  va  directo  al  bolsillo  de  los  banqueros que lo utilizan para especular sobre esos mercados.

Capital VS trabajo

Los beneficios empresariales (curva azul) siguen aumentando mientras que los  salarios  (curva  roja)  siguen  bajando.  Los  salarios  hoy  representan menos de la mitad del PIB de EE.UU.

En  pocas  palabras,  el  dinero  trabaja  para  los  ricos  (ganancia  de  capital), mientras  que,  por  el  contrario,  los  pobres trabajan  por dinero  (salario).  En el  último  año,  los  salarios  como  parte  del  PIB  se  han  reducido  mientras  la ganancia de capital ha ido en aumento.

El  diagrama  de  la  derecha  muestra  los  cambios  e  ilustra  la  transferencia masiva de riqueza del pueblo a  las élites adineradas. Esto significa que  las corporaciones, la conjunción del capital y el trabajo, favorecen más y más a sus accionistas ricos mientras aprieta económicamente a sus trabajadores.

El impuesto es recaudado por el Estado de los individuos y las empresas con el fin de financiar los servicios públicos (hospitales, escuelas, carreteras...), que es uno de los pocos mecanismos que permite la redistribución de dinero de los más ricos a los más pobres.

Observe,  sin  embargo,  que  una  parte  sustancial  de  los  impuestos  no financia  servicios  públicos,  pero  si  los  pagos  de  intereses,  los  cuales disminuyen  la  capacidad  del  gobierno  de  gastar  en  educación  o  vales  de comida.  Esto,  a  pesar  de  las  tasas  de  interés  históricamente  bajas.  Por  lo tanto, imagine lo que pasaría si las tasas de interés se dispararan...

Si  los  Estados  lograsen  recaudar  suficientes  impuestos  no  necesitarían endeudarse  y  no  caerían  en  la  esclavitud  financiera.  Es  por  eso  que  las doctrinas  económicas  dominantes  alaban  las  reducciones  fiscales.

Pero no se deje engañar. Las reducciones de impuestos no nos conciernen. Mientras  que  los  ingresos  por  el  trabajo  (dinero  de  los  pobres)  están fuertemente gravados y siguen en aumento, los ingresos por capital (dinero de  los  ricos)  apenas  están  gravados.  En  muchos  países  (Bélgica,  Países Bajos, Grecia, Portugal...) la tasa de impuesto a las ganancias de capital es incluso igual a cero.

Y  si  esto  no  fuera  suficiente,  las  tasas  de  impuestos  sobre  altos  ingresos siguen bajando, mientras que las tasas de impuestos sobre los ingresos de los  pequeños  permanece  relativamente  constante  (ver  diagrama).

Si  quiere  dejar  de  contribuir  a  un  sistema tributario  tan  injusto,  es posible que  desee  abrir  una  cuenta  en  uno  de  los  numerosos  paraísos  fiscales repartidos por todo el mundo. Pero cuando se le informe de  la cantidad del depósito  mínimo  y  saldo  mínimo,  entenderá  por  qué  la  exención  de impuestos es sólo para los ricos.

Sociedad sin dinero en efectivo .

Durante  años,  el  establishment  ha  estado  impulsando  una  sociedad  sin dinero  en  efectivo.  Por  supuesto,  esto  es  un  paso  obvio  hacia  un  mayor totalitarismo  donde  se  supervisa  cada  transacción.  En  una  sociedad  sin dinero  en  efectivo,  un  gobierno  puede  decidir  anular  a  los  disidentes instantáneamente,  aislándolos  de  la  economía.  Someterse  o  morir  de hambre serán las únicas dos soluciones.

Pero  esto  también  es  una  manera  de  asegurar  que  las  personas  no  van  a escaparse  del  injusto  sistema  fiscal.  Los  ricos  ya  tienen  cuentas  bancarias en  paraísos  fiscales,  legiones  de  abogados  y  contadores  (optimización fiscal), compañías off shore y las exenciones de impuestos en el país, por lo que no necesitan dinero en efectivo para escapar de los impuestos. Por otro lado, las personas tratan de evitar la carga tributaria asfixiante debida a la utilización de dinero en efectivo.

Sobreabundancia de dólares

Valor del dólar en relación a una canasta de monedas (1971-2013)

Mientras  toneladas  de  dólares  se  crean  a  diario,  uno  podría  preguntarse cómo  esta  moneda  superabundante  no  pierde  su  valor,  ya  que,  por  lo general,  cuando  la  oferta  supera  la  demanda  en  todo  tipo  de  bienes,  los precios bajan. En realidad, en los últimos decenios, el valor del dólar ha ido disminuyendo  de  manera  constante  en  relación  con  otras  monedas  (vea  la ilustración).

Sin  embargo,  esta  caída  es  limitada  debido  a  una  demanda  forzada  por  el dólar. En 1944, la  infame conferencia de Bretton Woods  estableció el dólar como moneda de reserva mundial, la única atada al oro, mientras que todas las demás monedas fueron atadas al dólar. Como consecuencia, el dólar se convirtió en la moneda utilizada para el comercio internacional. Por  ejemplo,  cuando  China  vende  su  producto  manufacturado  a  un  país extranjero, se paga en dólares. Dado que China exporta mucho, tiene miles de millones de dólares en reservas. A través de esta adquisición forzosa de dólares, China ayuda a limitar la caída del valor del dólar. En este sentido, China y el mundo entero, a través de la erosión de sus reservas en dólares, proveen los fondos de la riqueza de las élites que embolsan las toneladas de dólares de nueva creación.

El uso forzado de dólares en la escena internacional no  sólo se aplica a los productos chinos. El petróleo, el mayor producto del mercado, se comercia exclusivamente  en  dólares.  Si  usted  quiere  comprar  un  barril  de  petróleo tendrá que cambiar su moneda por dólares (conocidos como  petrodólares) y darlos al proveedor de petróleo. Durante dicha operación, usted debilita su moneda  (mediante  la  venta)  y  fortalece  al  dólar  por  el  aumento  de  su demanda.

Una sombría situación.

De  lo  anterior  sólo  se  puede  concluir  que  la  situación  parece  bastante desesperada.  Durante  décadas  hemos  sido  condenados  a  vivir  con  la hegemonía del dólar, financiando el lujoso estilo de vida de los creadores de dólares a través de la erosión de nuestras reservas en dólares. Hemos sido esclavizados  por  la  deuda  y  hemos  visto  a  nuestros  países  saqueados  y destruidos  por  banqueros  sin  alma.  Mientras  que  nuestros  recursos  siguen disminuyendo, la élite se vuelve cada vez más rica.

Parece  ser  un  problema  insoluble:  ellos  tienen  un  suministro  casi interminable  de  dinero,  controlan  los bancos  y  a  través  de  ellos  manipulan los mercados. Ellos son dueños de los medios de comunicación, mueven los hilos de los políticos y, por lo tanto, hacen las leyes.

Un castillo de naipes

El  poder  acumulado  por  los  banksters  hasta  ahora  podría,  en  teoría, haberles  provisto  de  un  reinado  sin  fin.  Pero  su  codicia  e  ilusiones  les empujaron  a  tomar  más  y  más  riesgos  indebidos,  exponiendo  a  todo  el sistema bancario a algunas amenazas muy reales. 

Apalancamiento

El apalancamiento define la relación entre el dinero invertido por un banco, dividido por el dinero de propiedad de un banco.

El sentido común sugiere que, si un banco es dueño de un dólar, él mismo está autorizado a invertir un dólar (apalancamiento = 1). Por lo tanto, si el banco pierde su inversión, se puede pagar por la pérdida con el dinero de su propiedad. Esto no podría estar más lejos de la realidad de la banca.

Para  cualquier  depósito  de  1  dólar,  a  los  bancos  generalmente  se  les permite  invertir  10  dólares  (esto  es  llamado  reserva  fraccional.Apalancamiento = 10). En términos sencillos, esto significa que si un banco pierde el 10% o más de su inversión, está en bancarrota.

Pero  esto  es  sólo  el  comienzo,  la cosa se  pone  peor.  Atraídos  por  una  codicia  sin fin, los  banksters  empezaron a prestarse dinero entre sí, creando depósitos falsos  que  les  permiten  invertir  diez  veces  la  cantidad  de  estos  depósitos falsos y así en adelante. En este caso, el apalancamiento puede llegar a  100 o más.

Pero esto aún no fue suficiente, tal como se reveló después de la quiebra del  banco  Lehman  Brothers,  que  fue  encontrado  culpable  de  manipulación de datos mediante la eliminación de algunas de sus inversiones de los libros de  contabilidad  con  el  fin  de  hacer  que  su ratio de  apalancamiento  se  vea mejor  (este  caso  es  conocido  como  la  estafa  Repo  105).  ¿Realmente creemos que Lehman Brothers es el único banco que cocina sus libros?

En  resumen,  los  bancos  están  invirtiendo  mucho  más  dinero  del  que poseen.  Gracias  a  las  inversiones  que  llegan  a  los  billones  de  dólares, controlan  totalmente  la  mayoría  de  los  mercados  y,  por  supuesto,  hacen enormes ganancias cuando el mercado va en la dirección que ellos quieren.

Pero también toman enormes riesgos si el mercado va en la otra dirección. 

El mercado de derivados financieros es casi diez veces mayor que el PIB mundial

Los niveles de apalancamiento delirantes de la industria bancaria conducen a  enormes  riesgos,  pero  otros  factores  se  suman  a  la  precariedad  de  este castillo de naipes financiero.

Durante la crisis de las  hipotecas  subprime  del 2008, usted probablemente ha  escuchado  acerca  de  los  "derivados  financieros".  Una  vez  más,  este  es un  término  engañoso  que  lleva  la  firma  de  "producto  financiero  innovador que ofrece un alto potencial de ganancias".

En  realidad,  los  derivados  financieros  aumentan  los  niveles  de  los  ya altísimos  niveles  de  apalancamiento  descritos  anteriormente.  Los  mismos también mezclan los potenciales beneficios y  riesgos de la extensa variedad de  activos.  Como  resultado,  los  activos  tóxicos  desconocidos  están  ocultos en productos financieros aparentemente inofensivos.

El  mercado  de  derivados  financieros  es  gigantesco.  En  2011  ascendió  a aproximadamente  700  billones  de  dólares  (10  veces  el  PIB  de  todo  el mundo). Como resultado, grandes cantidades de estos derivados financieros tóxicos  se  extendieron  por  toda  la  economía  mundial:  personas,  ciudades, condados,  países,  empresas  y,  por  supuesto,  los  bancos,  tienen  grandes cantidades de derivados financieros sin siquiera saber qué activos, y por lo tanto a qué riesgos están ligados.

La  mezcla  de  activos  también  ha  llevado  a  una  fuerte  interdependencia entre  todos  los  activos.  

Debido  a  que  los  montos  involucrados  son  muy superiores a la solvencia de las naciones o de los bancos, si un activo no se comporta  como  se  esperaba,  todo  el  castillo  de  naipes  financiero  podría colapsar.

Negociación de alta frecuencia

El aumento de la negociación de alta frecuencia (2006-2012)

Otro  factor  de  riesgo  es  la  negociación  de  alta  frecuencia.  Hoy  en  día,  la mayoría  (50  a  70%  en  2010)  de  las  transacciones  no  es  operada  por humanos,  sino  por  máquinas  que  ejecutan  algoritmos.  Esto  se  llama  "alta frecuencia"  porque  estas  máquinas  pueden  hacer  un  pedido  en  30 milisegundos.  Debido  a  esta  tecnología,  no  es  raro  ver  a  miles,  sino millones  de  órdenes  pasando  en  menos  de  un  segundo  (demasiado  rápido para cualquier intervención reguladora humana). 

Nadie  sabe  exactamente  cómo  los  diferentes  algoritmos  interactúan  entre sí,  pero  sabemos  que  pueden  generar  algunos  efectos  dominó desagradables.

Esos  "problemas  técnicos"  también  se  llaman  "flash  crashes".

Por  ejemplo, en marzo de 2011, el precio del  cacao  se redujo en un 13% en unos pocos segundos.

El 6 de mayo de 2010 el Dow Jones perdió 1.000 puntos (9%) en un día.

Esa es la mayor pérdida en un día en la historia. El 16 de marzo de 2011,  el  dólar  estadounidense  se  hundió  un  5%  frente  al  yen  japonés  en cuestión de minutos.

Tenga  en  cuenta  que  esas  caídas  dramáticas  no  siguieron  a  ningún comunicado  de  prensa  relevante.  Fueron  los  resultados  de  'decisiones' algorítmicas.  Para  ocultar  la  gravedad  de  la  situación,  las  autoridades  de Wall  Street  "cancelaron"  tales  anomalías  mediante  la  congelación  de  las notas y el retorno a los valores iniciales.

La  investigación  sobre  el  "flash  crash"  de  2010  del  Dow  Jones  ilustro  un "mercado  tan  fragmentado  y  frágil  que  una  sola  transacción  grande podría enviar la existencia en una súbita espiral".

Manipulación del precio del oro

Durante  siglos,  se  utilizó  el  oro  en  el  comercio  internacional  y  fue considerado  como  un  refugio  financiero  seguro.  Fue  de  hecho  la  moneda internacional, la inversión más segura de todas. En la mente de muchos, el oro  sigue  siendo  un  competidor  al  dólar.  Así,  con  el  fin  de  ocultar  la debilidad  del  dólar  en  relación  con  el  oro,  y  evitar  un  desplazamiento posterior  del  capital  del  dólar  al  oro,  el  precio  del  oro  tiene  que  ser suprimido. Hay que hacer del oro algo poco atractivo.

Esta manipulación se lleva a cabo por  11 bancos coludidos  (Barclays, Credit Suisse, Deutsche Bank, Goldman Sachs, HSBC, JPMorgan, Bank of America, Mitsui,  Societe  Generale,  BNS  y  UBS),  que  controlan  la  LMBA  (London Bullion Market Association), el mayor mercado (virtual) de oro de lejos. Sus maniobras  son  tan  flagrantes  que  han  sido  repetidamente  declarados culpables de manipular el precio del oro.

En  el  comercio  no  hay  diferencia  entre  el  oro  físico  o  virtual.  Así,  los banqueros  están  usando  enormes  cantidades  de  oro  virtual  a  través  de operaciones  llamadas  ventas  en  corto  al  descubierto:  ¡venden  el  oro  antes de comprarlo!.

Debido a sus capacidades de transacción masivas, venden para hacer bajar el precio sin tener nada que vender ¡y luego comprar a precio bajo! ¡¿Cómo afecta  esto  a  un  sistema  retorcido!?  De  esta  manera,  el  precio  del  oro  es artificialmente  reducido  y  los  bancos  obtienen  un  beneficio  sustancial.

Observe que durante toda la operación nada de oro físico es jamás tocado o adquirido.

Los banksters recurren a este tipo de tácticas arriesgadas porque los EE.UU. ya han vendido todo su oro físico para reducir su precio. Hoy en día, el 99% de  las  transacciones  de  oro  y  plata  no  implican  metales  físicos  (véase  el diagrama a la derecha). En el mercado de la plata, se necesitarían  130 días de  producción  minera  mundial  para  cubrir  posiciones  cortas  abiertas  (es decir,  los  especuladores  que  no  son  propietarios  de  la  plata  física  y  que empujan el precio de la plata hacia abajo).

Oro y plata físicos

Producción global de oro VS demanda (1950-2013)

Los  bajos  precios  artificiales  del  oro  y  la  plata  han  empujado  a  muchos productores  (minería)  fuera  del  negocio  y  forzado  a  los  sobrevivientes  a reducir al mínimo su inversión (exploración, herramientas de producción...).

Mientras tanto, los costos de extracción están aumentando fuertemente con un aumento del 150% entre el 2003 y 2009.

Este  precio  suprimido  ha  dado  lugar  a  un  debilitamiento  del  suministro  de oro  y  plata  físico  y  a  la  vez  estimulado  la  demanda  (industrias,  joyerías, bancos  centrales,  personas...).Como  resultado,  el  suministro  crece  más lentamente que la demanda. Esta situación está relacionada con el mercado de oro físico en el que la brecha entre la demanda y la producción minera se ha seguido ampliando desde 1970 (véase el diagrama de la derecha).

Mientras que la demanda global de oro se ha duplicado desde 1990, el tipo de  producto  de  oro  que  reporta  el  mayor  aumento  de  la  demanda  son  las monedas y lingotes con un aumento del 150% entre el 2008 y 2013.

Producción global de plata VS demanda (1950-2011)

La situación en el mercado de la plata física es muy similar. La plata está en déficit desde 1980 (ver curva roja en el diagrama de la derecha).

Si bien la demanda de plata ha ganado un 15%  en los últimos tres años, el aumento  principal  se  encuentra  en  las  monedas  de  plata  y  varillas,  que registraron un aumento del 76% en la demanda en el 2013 en comparación con el año anterior. 

Como  resultado  de  la  creciente  brecha  entre  la  oferta  y  la  demanda, algunos signos de escasez están comenzando a aparecer.

La Casa Real de la Moneda del Reino Unido se quedó sin monedas soberanas de oro en el 2014 debido  a  la  "demanda  excepcional".  La  Casa  de  la  Moneda  de  Estados Unidos se quedó sin monedas de plata  del Águila en el 2013. La Casa de la Moneda  de  Canadá  experimentó  problemas  similares.  Cuando  se  preguntó acerca de la escasez de plata, el director de ventas del Royal Canadian Mint respondió: "La demanda de plata en este momento está por las nubes y no muestra  signos  de  desaceleración  en  este  punto.  Las  fuentes  de  plata  se están volviendo muy difíciles".

Una  solución  temporal  para  hacer  frente  a  la  escasez  es  que  los  grandes tenedores de metales preciosos liberen sus reservas en el mercado. Pero la existencia  no  es  ilimitada.  El  Inventario  de  Plata  en  la  Bolsa  de  Futuros de Shanghai  ha  disminuido  más  del  90%,  desde  casi  1.200  toneladas  en febrero  de  2013  a  alrededor  de  100  toneladas  en  octubre  de  2014.  En  la misma línea, COMEX, uno de los principales operadores de oro, experimentó una caída del 60% de su inventario de oro entre abril y agosto de 2013.

El  12  de  diciembre  de  2014,  Gunvor  Group  Ltd.,  el  quinto  mayor operador de  petróleo  del  mundo,  cerró  su  preciosa  sucursal  de  metales  preciosos debido a "las dificultades para encontrar suministros estables de oro donde el  origen  podría  estar  bien  documentado".  Esta  declaración  confirma  la escasez  en  curso,  pero  también  sugiere  que  algunos  operadores  podrían estar vendiendo oro que no se supone que debe ser vendido.

En  este  contexto, podríamos  preguntarnos por  qué  varios países  (Holanda, Francia,  Bélgica,  Austria,  Alemania,  Suiza,  Venezuela,  Libia,  Irán,  ...) intentaron  repatriar  su  oro  nacional  en  torno  al  mismo  tiempo.  ¿Los gobiernos  temen  una  crisis  monetaria  repentina?  ¿Temen  que  los  países anfitriones  (Estados  Unidos,  Reino  Unido)  hayan  vendido  su  oro?  ¿Ven  un  nuevo  Bretton  Woods  que  se  viene  y  quiere  maximizar  su  poder  de negociación?  ¿Creen  que  los  países  anfitriones  (Estados  Unidos,  Reino Unido) podrían no ser paraísos muy seguros en un futuro cercano?

La Tercera Guerra Mundial ya ha empezado

Más allá del apalancamiento excesivo, la negociación de alta frecuencia, una enorme  burbuja  de  derivados  financieros  y  la  inminente  escasez  de  oro  y plata,  el  mayor  error  de  las  élites  podría  ser  la  forma  en  que  tratan  a  las potencias emergentes como Rusia y China.

La deuda pública como porcentaje del PIB (barras verdes: Rusia y China).

En  un  momento  en  que  el  poder  de  la  "élite  occidental"  nunca  había parecido más fuerte, Vladimir Putin encabezó el renacimiento inesperado de Rusia,  que  es  hoy  el  mayor productor de  petróleo  y  gas  del  mundo. Posee una  masiva  cantidad  de  400  mil  millones  de  dólares  en  reserva  y  una cantidad considerable de oro físico. Su deuda pública es sólo del 9% de su PIB  (en  comparación,  la  de  los  países  occidentales  se  encuentra  entre  el 70% y el 130%).

No fue la ilusión de la élite occidental la que hizo que subestimasen a Putin, pero  sí  su  codicia  sin  límites,  que  les  empujó  a  deslocalizar  las  industrias estadounidenses y europeas en los países emergentes, porque los esclavos de  los  países  del  tercer  mundo  son  simplemente  más  baratos  que  los esclavos estadounidenses.

Este  movimiento  permitió  el  surgimiento  de  economías  poderosas  como China.  China  tiene  el  mayor  PIB  del  mundo  (ajustado  por  PPP),  su  deuda pública es sólo el  31,7%  de su PIB. China es el mayor productor de oro del mundo  y  posee  la  mayor  reserva  de  divisas  en  el  mundo  evaluada  en  4 billones  de  dólares  que  incluye  alrededor  de  400  mil  millones  en  dólares corrientes de los Estados Unidos.

Putin  hizo  maravillas  en  su  país,  y  también  desarrolló  una  alternativa internacional  muy  sólida  a  la  ultra -liberal  "doctrina  del  shock"  imperial impuesta por los EE.UU. y sus lacayos de Occidente. La doctrina geopolítica de Putin se basa en el respeto de las naciones soberanas, la cooperación y la  emergencia  de  un  mundo  verdaderamente  multipolar.  Esta  visión  ha atraído a fuertes aliados como China e India.

El  imperio  estadounidense  no  es  diferente  a  imperios  anteriores.  Siempre necesita más recursos naturales, dinero y esclavos para mantenerse a flote.

Por  definición,  la  emergencia  de  un  mundo  alternativo  amenaza  el monopolio  de  Estados  Unidos  sobre  esos  activos.  Como  consecuencia,  el BRICS  en  general,  y  Rusia,  en  particular,  se  han  convertido  en  los principales  enemigos  del  imperio  estadounidense  que  no  puede  tolerar cualquier  competencia,  ya  sea  económica,  financiera,  política  o  ideológica.

El imperio estadounidense ya ha declarado la guerra en todos esos frentes.

El golpe de Estado en Ucrania, la desestabilización de Chechenia, Bielorrusia o Georgia son intentos para voltear a los vecinos de Rusia al 'lado oscuro'.

En una línea similar, los problemas en Hong Kong o el Tíbet son intentos de desestabilizar las fronteras chinas. Los EE.UU. ya financian a los "activistas" anti-Putin,  el  plan  es  volver  a  promulgar  el  "Maidán"  ucraniano,  pero  esta vez en Rusia.

Caída del precio del petróleo

Durante  años,  los  precios  del  petróleo  estuvieron  alrededor  de  80  a  100 dólares el barril. En un par de semanas perdió más del 50% de su valor y se redujo a cerca de $ 50.

Más allá de las maniobras de desestabilización, un ataque más silencioso y mortal  está  ocurriendo.  Su  objetivo  es  destruir  la  economía  Rusa,  ya  que, como  muestra  la  historia,  las  poblaciones  que  padecen  hambre  son  más fáciles  de  manipular,  y  los  gobiernos  que  están  al  borde  de  la  quiebra  no tienen más poder de negociación.

La primera medida fue la aplicación de  sanciones económicas  contra Rusia.

El  28  de  diciembre,  las  agencias  de  calificación  agravaron  las  sanciones  al degradar la deuda Rusa  a nivel de basura, a pesar que Rusia tiene una de las economías más sólidas del mundo. Este movimiento puramente político apunto a aumentar el costo de la deuda rusa.

Poco después de las sanciones económicas, el precio del petróleo, por arte de  magia,  se  redujo  de  100  dólares  el  barril  a  menos  de  60  dólares.  La explicación  oficial  fue  un  aumento  de  la  producción  y  la  tibia  demanda.  Si bien esto podría ser un factor, es poco probable que sea la razón principal.

En este punto sabemos que los mercados están seriamente manipulados. La caída en el precio del petróleo fue casi seguro una jugada política deliberada destinada a debilitar a Rusia, un importante exportador de petróleo.

2/3  de  los  proyectos  de  esquisto  estadounidenses  son  rentables  con  un barril a 70 dólares o más.

Sin  embargo,  los  EE.UU.  tambien  producen  petróleo,  pero  la  tecnología  de fracking es cara y requiere  altos precios  (más de 80 por barril) para seguir siendo rentables.

Cuando  sabemos  que  el  negocio  del  fracking  es  uno  de  los  principales receptores  de  préstamos  (550  mil  millones  dólares)  generados  por  el reciente  frenesí  de  la  creación  de  dinero,  podemos  ver  la  próxima  ola  de incumplimientos en la industria y  los posibles efectos sobre el conjunto del sector bancario. Recuerde que la crisis de 2008 se desencadenó de manera similar por una ola de incumplimientos (en el sector hipotecario).

Ataque al rublo

El ataque contra el rublo fue un intento claro para destruir la moneda rusa. Durante varios meses, el rublo se había ido erosionando lentamente frente al  dólar.  Al  igual  que  otros  países  exportadores  de  petróleo,  

Rusia  se  ha visto afectada negativamente por la fuerte caída de los precios del petróleo.

En medio de este contexto desfavorable, un ataque especulativo concertado se  inició  el  15  de  diciembre.  Los  volúmenes  de  transacciones  aumentaron, con la mayor parte de ellos llevándose a cabo desde Londres.

Tasa de cambio dólar - Rublo (diciembre de 2014). El ataque contra el rublo se produjo desde el 15 hasta el 17 (elipse roja).

Georges Soros llevó a la Libra esterlina a ponerse de rodillas en  1992  y los especuladores  esperaban  hacer  lo  mismo  con  el  rublo.  Utilizaron  dos tácticas  principales:

1.  Prestando  rublos  para  venderlos  y  comprar  dólares (depreciando  así  el  rublo  por  las  ventas  masivas) 

2.  Venta  en  corto  del rublo.  Es  decir,  vendiendo  cuando  todavía  estaba  alto  y  comprarlo  más adelante, una vez que el precio había bajado debido a las ventas masivas.

Después  de  dos  días  de  una  batalla  épica  donde  el  rublo  cayó  de  58  a  75 rublos  por  un  dólar,  luego  volvió  a  su  valor  inicial  (aproximadamente  58 rublos por dólar) y se estabilizó en torno a este nivel (ver el diagrama de la derecha).

La  maniobra  especulativa  por  parte  de  los  gurús  financieros  occidentales fue, al final, un fracaso épico. Rusia aumentó sus tasas de interés hasta el 17%,  haciendo  mucho  más  costoso  pedir  prestados  rublos  (ver  táctica  1).

Rusia,  y  probablemente  China,  vendió  grandes  cantidades  de  dólares  para comprar rublos. Al final del día, los especuladores buitres perdieron mucho dinero,  mientras  que  Rusia  y  China  obtuvieron  beneficios  sustanciales (comprando  rublos  anormalmente  baratos)  y  beneficios  políticos  por  el dumping de dólares y mostrando su capacidad de recuperación financiera.

La defensa del BRICS

  La fuerte disminución de la demanda de petrodólares.

Los  países  del  BRICS  son  dolorosamente  conscientes  de  las  tácticas  sucias utilizadas  por  los  EE.UU.  y  han  preparado  algunas  estrategias  de  defensa.

Durante  años  han  estado  trabajando  en  liberarse  de  la  esclavitud  de  los dólares.

Para  ello  han  iniciado  varias  medidas  de  desdolarización  donde  cada  vez más  contratos  (intercambio  de  monedas,  acciones,  bonos,  bancos  de desarrollo, petróleo, gas, equipos industriales, y otros comercios bilaterales) se ejecutan directamente en monedas locales sin pasar de facto por el dólar estadounidense.

China  y  Rusia  también  están  reduciendo  drásticamente  su  porcentaje  de reservas en dólares. En septiembre de 2013, China, el principal tenedor de dólares  en  el  mundo,  ha  anunciado  oficialmente  que  dejaría  de  acumular dólares.

Obviamente estas medidas de desdolarización están teniendo algún efecto, ya que, por ejemplo, las exportaciones de petrodólares fueron negativas en 2014 por primera vez desde 1997 (véase el diagrama de la derecha).

En este gran juego de ajedrez financiero, Putin y su aliado chino han hecho una  jugada  maestra.  Han  utilizado  las  manipulaciones  de  sus  atacantes estadounidenses  contra  ellos  aprovechando  al  máximo  los  dólares  sobreevaluados y el oro físico sub-evaluado. Por lo tanto, cuando venden energía o  productos  manufacturados,  aun  aceptan  dólares,  pero  los  usan inmediatamente para comprar oro físico.

La demanda de China por oro ha aumentado exponencialmente.

Este  es  un  movimiento  muy  inteligente,  ya  que  debilita  al  dólar  (aumento de  la  oferta  debido  a  las  ventas  masivas),  mientras  que  se  fortalece  su competidor directo, el oro físico (debido a la compra masiva). 

Estamos  hablando  de  volúmenes  extremadamente  altos  aquí.  China  es  el primer  productor  de  oro  del  mundo  y  es  también  el  mayor  importador  de oro  del  mundo.  Sólo  en  2013,  produjo  400  toneladas  e  importó  1.200 toneladas. Eso es un total de 1.600 toneladas de oro extra durante un solo año. 

Desde el 2000, China ha acumulado potencialmente 6000 toneladas de oro  y  su  deseo  por  el  oro  está  aumentando  de  manera  exponencial  (ver diagrama de la derecha).

El  Shanghai  Gold  Exchange  Vault  es  el  hub  de  importaciones  de  oro  de China. En este lugar los retiros son solo de oro, que ascienden a más de 50 toneladas por semana, superan varias veces la producción mundial.

Rusia  está  siguiendo  la  misma  tendencia.  Es  la  tercera  productora  de  oro del mundo y podría convertirse muy pronto en la segunda.

Rusia  también  está  aumentando  masivamente  su  reserva  de  oro:  solo  a septiembre de 2014 añadió la asombrosa cifra de  30 toneladas  de oro a su reserva (ver diagrama de la derecha).

Al  ritmo  actual,  las  compras  de  oro  físico  por  parte  de  Rusia  y  China  en conjunto ascienden a 10.000 toneladas al año. Es casi 3 veces la producción anual  mundial  y  es  más  que  la  reserva  oficial  de  oro  (y  totalmente sobrestimada) de los Estados Unidos.

Desde el 2008 la reserva de oro de Rusia se ha incrementado en un 160%.

Estos importantes cambios están ocurriendo en un mercado en dólares que parece preparado para el colapso y en un mercado de oro físico que parece decidido a dispararse.

¿Por cuánto tiempo podrá Occidente comprar energía de Rusia y mercancías de  China  a  cambio  de  oro  físico?  ¿Qué  pasará  con  los  norteamericanos después de que Occidente se quede sin oro físico para pagar por la energía de Rusia y los productos chinos?

El objetivo perseguido por Rusia y China parece obvio. Quieren acabar con la  hegemonía  del  dólar  estadounidense.  Tal  colapso  inevitablemente desencadenaría un nuevo Bretton Woods que podría marcar el surgimiento de  una  nueva  moneda  mundial,  probablemente  basado  en  una  cesta  de monedas (Yuan, Rublos) que podrían estar respaldadas por el oro.

Recuerde  que  en  última  instancia  es  la  confianza  colectiva  en  la  moneda quien le da su valor. Si la confianza desaparece, la moneda desaparece con ella. Así, conociendo el contexto actual, el dólar podría fácilmente entrar en un bucle de retro-alimentación destructiva:

Ligero  descenso  en  el  valor  del  dólar  ->  ligera  pérdida  de  confianza en  el  dólar  ->  dólares  vendidos  /  oro  comprado  ->  dólar  cae,  el  oro sube  ->  disminución  de  la  confianza  en  el  dólar  /  aumento  de  la confianza en el oro -> etc.

Pero  el  sistema  bancario  es  tan  vulnerable  que  el  colapso  del  dólar estadounidense podría llevar a todo el sistema bancario abajo con él.

Perspectivas y recomendaciones.

La  batalla  financiera  se  está  librando  y  ambos  jugadores  están  jugando  "a todo riesgo". Uno de ellos perderá todo. Con el futuro siendo abierto, hacer predicciones  es  una  tarea  difícil,  pero  no  me  sorprendería  si  el  2015  se convierte en el año en que el dólar y el sistema bancario se derrumban.

La reserva de la familia Douglas.

Las consecuencias lógicas son, por lo tanto, mantenerse alejado de la banca y de cualquier divisa, especialmente el dólar. Como resultado, usted puede desear considerar:

·         Retirar el dinero de sus cuentas bancarias (mantener el mínimo indispensable en ellas) cerrar sus cuentas de ahorro y la venta de sus acciones, bonos y productos financieros similares si es posible pagar su hipoteca y préstamos si usted tiene un plan de jubilación podría ser el momento adecuado para cerrarlo también.   

·         Utilizar todos los dólares acumulados de los 5 puntos anteriores para comprar activos que son útiles y/o muy buscados en tiempos de crisis (petróleo, gas, generador de energía, alimentos no perecederos, herramientas, armas y municiones, baterías, medicinas, jabón,purificador de agua ...).

·         Tratar de localizarse en un área auto sostenible que esté lejos de las ciudades (la superpoblación y la escasez de recursos sin duda dará lugar a la violencia).

·         Desarrollar sus habilidades (primeros auxilios, mecánica, carpintería, la pesca, la caza, la agricultura ...) desarrollar una red: la ayuda mutua es la mejor manera de enfrentar la adversidad.

Es poco probable que toda la actividad financiera/económica desaparezca de la  noche  a  la  mañana.  Por  lo  tanto,  puede  haber  una  ventana  de oportunidad en el  inicio del colapso financiero, cuando las monedas caen y mientras que el oro y la plata físicos comienzan a alcanzar su valor real, y la actividad económica/comercio está todavía en curso (aunque reducido).

En  tal  transición,  el  oro  y  la  plata  físicos  podrían  presentar  un  muy  fuerte poder adquisitivo como un medio para comprar activos útiles antes de que la actividad económica se reduzca prácticamente a cero. 

Pequeñas monedas de  oro  y  plata  son  preferibles  a  las  grandes  porque  son  más  fáciles  de comercializarlas.  Además,  no  almacenar  monedas  en  una  bóveda  de  un banco.  Si  el  banco  colapsa,  no  se  garantiza  el  acceso  a  las  bóvedas.  A principios de enero de 2015, una onza de monedas de plata American Eagle costaba 19.80 dólares.

Moneda de 1 Onza de plata American Eagle

*Pierre  Lescaudron  (MSc,  MBA)  siguió  la  carrera  en  la  gestión ejecutiva,  consultoría  y  enseñanza  de  posgrado  en  áreas  de  alta tecnología. Luego se convirtió en editor y escritor de SOTT.net

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 http://www.elespiadigital.com/index.php/informes/8351-2015-iel-ano-en-que-los-brics-hacen-jaque-mate-a-las-finanzas-occidentales-

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